心怀敬畏 铿锵前行

——对合规文化建设的思考

还记得小时候刚记事时，父母在饭桌上教育我吃饭时要有“规矩”。“咀嚼食物，不要吧唧嘴，要把嘴巴闭起来”，“挑盘子里的菜时，只能夹靠近自己方向的，不能满盘子的翻动”，“饭后及时清理留下的食物残渣，不要影响他人就餐”……父母口中的“就餐礼仪”是我关于“规矩”最初的认知，在我懵懂记事时留下了深刻的印象，多年来形成了生活习惯。

古时《孟子》有曰：“规矩，方圆之至也”。此话，万物皆准。一个国家需要制定各种法律来维护社会的秩序，一个企业需要制定各类制度来保障生产运转，甚至小到一个家庭，也会有自家的“家规”以促家庭的和睦相处、安居乐业。鉴于金融行业经营产品的特殊性，“合规”更是发展根基，把其作为企业文化建设的重要组成部分，以更好地保障行业的生存和发展。

制度上建立健全各类规章及操作流程。“合规文化”的建设首先少不了制度这块基石，如何制定科学、有效的各类制度及操作流程是开展“合规文化”建设的先决条件。举个简单的例子。现实中，有时对制度的解读因人而异，但是业务指导部门内部，相关部门之间在大体方向要统一思想、形成意见，不能是说在某个问题上，换了检查人员，就会产生新的问题；或是某个问题，在一个业务指导部门行得通，可是若站在另一业务指导部门角度来说就有不合规的嫌疑了。这对于参照制度执行的普通员工而言，工作中难免不会出现像无头苍蝇，左右为难，不知所措的情况了。

思想上树立合规文化的意识。思想，是人的灵魂，无论任何人，何种岗位都要对自己的工作心怀敬畏之心。我们现在所从事的每份工作不光是自力更生的需要，更是种实现自我价值的途径。客观上，有制度可循，有操作流程可依；主观上，却心存侥幸、凌驾制度之上，随意违规操作。信贷上，也许我们听过：“没办法，任务重，这是小金额，没那么容易检查到”，门柜上，是否有过为了提高业务效率而略过某些流程？可是“效率”二字，不也是先要求做到“效”么？我们每日的辛勤工作都要先产生“成效”，再来谈“效率”，这也与我们如今倡导的“提质增效”思想不谋而合。有的操作行为在很短一段时间内也许风平浪静，可是随着时间的推移，弊端自然显现，为此产生的不良后果也彰显出来。此时，更多地人力、精力、物力被牵扯收拾残局，让人焦头烂额，食不下咽，想想真是悔不当初、得不偿失。

规章制度的建立在一定程度上约束、指导着我们的行为，但细想其实质也是一件自我保护的利器。在如今内部发展的需要及外部监管严格的态势下，按制度执行，“合规”行事是我们不二的选择，谁也不愿因违规操作被问责，更有甚者因触碰法律，锒铛入狱，让单位蒙受一定的经济损失，给家人带去无尽的悲哀。

环境上形成合规文化的氛围。我国自古就是一个“人情”社会，往往因为拉不下面子、抹不开情面，在工作中给我们带来一些牵绊。对内，念及同事情、上下级情；对外，顾及熟人情、亲属情。自己的按章办事往往会受到他人的指责、孤立，搞不好落得个不近人情的“臭名声”声名远扬。此时，积极、正面的合规文化氛围建设势在必行。思想上加强员工职业道德教育，工作中鼓励、宣扬“合规操作”的行为，制度上关乎“合规经营”的赏罚分明，以践行“合规操作”为傲，以传播“合规风气”为豪，全员上下形成合规文化意识的氛围，互相感染，要让合规文化深入人心，并自觉落到工作实处。

自然界中，风向往往影响方向。现如今，我们宣扬的“合规文化”教育之风也势必影响我们今后的工作方向，并且从长期来看这是一个有利于内部稳健发展、外部抵御风险的正确方向。

“合规”不远，实则小微，浅匿在我们的思想道德中，体现在每一次的业务办理中，心怀敬畏，落到实处，用实际行动去践行一名农信人的信仰与荣耀！