金睛火眼识骗局 克隆存款跑不脱

    4月8日下午13时50分左右，吴家信用社营业部走进来两位一高、一矮男青年，其中：一位戴眼镜的小伙子来到营业室柜台边，营业员夏翠华、房春蓉两位业务人员在办理完毕其他客户业务时，热情地对他们问到，请问同志你是存钱还是取钱，该青年回答我来办理密码挂失，并随手递进一本活期存折。营业员夏翠华同志在初步审查储户存折时，首先发现该户存折上打印的2007年7月的两次发生额数据有分节符号，而信用社当时使用的是东信单机版程序中的金额无分节符号，只有现在新的SC6000系统金额才有分节符号，这立即引起了夏翠华同志的警惕。于是按照业务操作流程将客户姓名、存折号等信息输入微机系统，显示器显示其姓名刘伊与所持存款折姓名刘伊一致，再核对存款余额时，微机显示余额为10.06元，而刘伊手持存折的存款金额为24.810元，再仔细查看存折存款发生额的笔迹时，其发生额分别于2007年7月7日开户当日自行打印存款发生额14800元及余额合计14810元，2007年7月8日又再次以同样手法往存折上打印10000元发生额，余额24810元，并比照信用社办理开户经办人员的名字李琼芳也打印在存款余额后。于是立即将此情况报告了同在营业部的负责人沈强，信贷员王洪亮等同志，并经再次辨认存款发生额时，其存款发生额余额及业务经办人员名章等均系伪造。在巧妙地稳住了该储户时，并当即向信用社主任向能富同志和吴家派出所报案，派出所民警立即赶到吴家信用社营业部将可疑男子刘伊挡获并带回派出所审问。信用社主任又立即向联社稽核监察保卫部报告了情况，联社纪委书记、监事长邓大来、稽核监察保卫部副经理王萍等同志也立即赶往吴家信用社及派出所了解案件情况。经派出所初步审查，嫌疑人刘伊交代了克隆伪造存款发生额的犯罪事实，并交代了作案经过，刘伊系涪城区杨家镇人，现在绵阳某保险公司任营销业务人员，其自称是因为借了朋友的钱无力归还，找办假证的人员给了60元往存款上打印的存款发生额余额等，刘伊已于当日晚上被公安机关进行了治安拘留10日的处罚。
    吴家信用社营业部今年已两次堵住诈骗案件，其中：2008年1月8日成功堵住了一小偷撬门翻入吴家镇广福村一五保老人的家里偷走现金800多元，1000元存折一个和身份证等物品，小偷立即到吴家信用社要求支取存款1000元，被细心的营业员识破骗局，挽回和减少了五保老人的损失。吴家信用社近年来结合开展案件专项治理、典型案例警示教育，和“制度执行年”活动，把防抢、防盗、防诈骗等作为主要培训学习内容，严格要求员工按照业务操作流程办理每笔业务，确保了无案件事故发生，今年3月被省联社绵阳办事处评为2007年度案件防控工作先进单位。      (邓大来  范继斤)